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三秦都市报 | 陕煤善美保理公司实现产业链与金融共赢

作者: 梅方义 汪琳 王飞     时间: 2021-11-15     点击: 查询中    分享到:


三秦都市报2021年11月15日A4


建立产业生态圈

陕煤善美保理公司实现产业链与金融共赢


10月27日,在陕西省国资委召开的省属企业供应链金融开展情况研讨会上,陕煤集团就提升集团产业链、供应链、价值链,发展产业金融生态,以及陕煤集团供应链金融管理平台“善美E融”的业务模式做了介绍。相关监管部门对“善美E融”平台功能及运营成效等方面给予肯定。

科技深度嵌入  搭建供应链金融管理平台

“善美E融”平台是由陕煤集团唯一一家全资商业保理公司西安善美商业保理有限公司(简称“善美保理”)搭建。为打造集团供应链金融管理服务平台,发挥金融促进产业作用,提升集团产业链融资能力,降低融资成本,在银保监会限制财务公司商票贴现范围的背景下,2017年9月29日,陕煤集团设立善美保理公司,主要业务是围绕陕煤集团核心企业以票据作为支付手段的应收账款保理服务。

陕煤集团党委委员、总会计师杨璇表示,随着近年来国家大力倡导供应链金融,解决产业链上下游中小微企业融资问题,在互联网及电子商务高速发展的推动下,供应链金融业务面临新的发展机遇。金融板块作为集团主业之一,保理业务作为供应链金融最佳切入点应是重要发展方向。

2020年初,善美保理加快数字化、平台化转型,利用区块链、大数据分析、电子签章、人脸识别等先进信息技术,以陕煤集团产业为中心,打造“善美E融”供应链金融管理平台,推出通过全线上化操作方式,一次性签发,可多次拆分、多级流转、融资秒变现的电子化债权凭证——“善美融单”。

2020年4月“善美E融”平台正式上线运营,并在陕煤集团内推广。陕煤集团所属各单位完成“善美E融”平台注册、开户工作。同时各单位在境内采购合同中加入善美融单作为支付结算手段之一。

在落实陕煤集团2021年降成本重点工作中,善美保理积极加大推广善美融单在集团内的使用范围。严控负债增长,降低融资成本,开展供应链金融业务,盘活“两金”占用。陕煤集团神木煤化工机关资金主管王强说,通过“善美E融”平台使用融单支付,有效缓减上游供应商付款压力,同时降低企业财务费用。

数据显示,“善美E融”平台自2020年4月上线运营至2021年9月,注册客户2400多户,其中,陕煤集团内部客户200多户,外部客户2200多户,融单服务规模56亿元,融资规模40亿元。为陕煤集团节约保证金支出17.09亿元,节省财务费用6391.7万元。

2021年2月5日,善美保理与中国银行首单供应链电子债权凭证“再保理”业务成功落地,金额2363.72万元,标志着善美保理“再保理”业务融资模式的创新,也为善美保理与各银行金融机构全面合作奠定了良好基础。

“善美E融”平台成功打通供应链金融业务中各个操作环节,实现陕煤集团核心企业信用多级流转、穿透覆盖至上游供应商,弥补供应链长尾端企业的信息缺失、覆盖率等问题。

除服务传统一级供应商融资需求,更创新性地支持多级供应商融资模式,可触达更多中小型链属客户,确保陕煤集团所属企业、民营、中小企业等客户获得更加便利、快捷、实惠和更加安全的金融服务。

服务产业链   提升平台运营质效

推动善美保理的稳健发展,在于从回归本源、科技引领、加强合作等方面入手,不断提升保理产品的创新质效,更好服务产业链。

在开展基础保理业务同时,善美保理还作为资产服务机构、原始权益人/发行人,帮助平台客户发行应收账款ABS,供应链ABS/ABN,帮助企业盘活资产,拓展平台核心企业融资渠道,加速资金回笼等, 具体而言有下游应收账款ABS模式、上游供应链ABS和上游供应链ABN模式。

以陕煤重装集团应收账款为例,2019年12月31日,善美保理作为资产服务机构帮助重装集团20亿元应收账款顺利入池,打包分割成债券,在上海证券交易所成功注册发行,首期1.4亿元,创西北地区首单。这种下游应收账款ABS模式助力企业提前收回占用资金,实现应收账款出表,提高净资产负债率水平,降低企业资产负债率。

对核心企业来说,开展上游供应链ABS和上游供应链ABN模式这两种模式业务,既可以优化现金流,缓解短期付款压力,陕煤集团内部账款买断式融资又不增加负债。同时保理公司买断权益,募集资金自由,不受限制。

而且基础资产作为标准化产品在证券交易所发行,不计入银行征信,可实现一次申报,获得无异议涵后可根据企业实际付款进度分期发行,综合成本较低。

2020年4月24日,善美保理作为原始权益人,成功注册发行供应链金融资产支持专项计划(供应链ABS),该项目底层资产为陕钢集团上游客户的应收账款,储架规模50亿元,目前已成功发行8期,共计38.42亿元。

2021年8月12日,善美保理作为发行人,由神木煤化工下属子公司资产作为基础资产的供应链ABN项目,储架规模20亿,在银行间交易商协会成功注册发行,首期1.11亿元,均为西北首单。

在服务实体产业链上下游中小微企业低成本融资中,善美保理发挥关键性作用,并实现煤炭、化工、钢铁、建筑、制造、新能源、贸易等行业全覆盖。同时,善美保理在经营过程中,加强风控体系建设,实现产业全生命周期动态监测管理,保持零风险的高质量运行。

面向未来,善美保理将以各产业为中心,不断贴合市场,加速平台化、数字化建设,使其商业信誉更有价值,加强与外部金融机构紧密合作,拓宽低成本融资渠道。不断加强自身造血能力,精准服务集团供应链产业链完整稳定,建立产业生态圈,为陕煤集团打造具有全球竞争力的世界一流企业贡献力量。( 梅方义 汪琳 王飞




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